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1、什么是投資者適當(dāng)性管理制度？

       投資者適當(dāng)性管理制度是資本市場一項保護投資者權(quán)益的基礎(chǔ)制度，2016年12月12日中國證監(jiān)會出臺了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，是加強資本市場法制建設(shè)、強化投資者保護的重要舉措。投資者適當(dāng)性管理制度遵循的基本邏輯是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適合的投資者”。適當(dāng)性管理強調(diào)參與相應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)交易的投資者應(yīng)具備諸如財務(wù)狀況、證券投資知識水平等各項條件，否則不應(yīng)參與交易。投資者適當(dāng)性管理的初衷和目的都是保護投資者權(quán)益。

2、投資者怎樣應(yīng)用適當(dāng)性管理，做到理性投資？

       一是投資者應(yīng)該認(rèn)真閱讀和了解相關(guān)產(chǎn)品的文件和風(fēng)險揭示書，通過各種合法的途徑了解存在的風(fēng)險。二是投資者應(yīng)該如實、客觀的填寫投資者風(fēng)險測評表中的各種信息，客觀負(fù)責(zé)的評估自己的抗風(fēng)險能力。三是投資者應(yīng)該通過評測結(jié)果，認(rèn)真意識到自己的風(fēng)險承受能力并正確面對。四是投資者應(yīng)根據(jù)自己的實際情況選擇投資切記不要盲目。

3、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)如何落實投資者適當(dāng)性管理？

       經(jīng)營機構(gòu)是投資者進入市場的媒介，在投資者適當(dāng)性制度體系中扮演重要角色，承擔(dān)著重要責(zé)任。一是證券期貨經(jīng)營機構(gòu)要秉承“投資者利益至上”的理念，以客戶利益為先、為客戶最佳利益著想，堅持“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”，始終勤勉盡責(zé)地為投資者提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)。二是證券期貨經(jīng)營機構(gòu)要切實執(zhí)行一系列適當(dāng)性安排，對投資者進行科學(xué)分類，確立層層把關(guān)、嚴(yán)控風(fēng)險的產(chǎn)品分級機制，把“了解客戶”、“了解產(chǎn)品”、“客戶與產(chǎn)品匹配”、“風(fēng)險揭示”作為基本的經(jīng)營原則，確保提供與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、投資知識和經(jīng)驗等相匹配的金融產(chǎn)品或服務(wù)。三是證券期貨經(jīng)營機構(gòu)要加強投資者教育，多渠道多途徑開展投資者適當(dāng)性教育專題宣傳活動，并通過典型案例及投資警示等引導(dǎo)社會公眾樹立理性投資理念。